Política KYC y AML de 1win

1win aplica los procedimientos KYC y AML con el fin de confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables en el Perú. A continuación se detallan las garantías que sostienen estas políticas:

• Condiciones de juego justo para todos los usuarios registrados en la plataforma.
• Protección de la seguridad de los usuarios frente a actividades ilícitas o fraudulentas.
• Transparencia en el manejo de datos personales y operaciones financieras.
• Cumplimiento de las obligaciones normativas establecidas por los organismos competentes.
• Prevención del uso indebido de la plataforma para fines no autorizados.

Todo nuevo usuario de 1win deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma, incluidos retiros y operaciones de mayor envergadura. Los documentos que pueden ser solicitados para la comprobación de identidad incluyen:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental competente, como el Documento Nacional de Identidad (DNI) u otro documento equivalente reconocido en el Perú.
• Comprobante de domicilio que acredite la dirección de residencia actual del titular de la cuenta.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiros en la plataforma.
• Documentación adicional que pueda ser requerida en función del perfil de riesgo del usuario o de transacciones específicas.

1win implementa controles internos orientados a detectar y prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita que pueda afectar la integridad de la plataforma. Entre las medidas de control aplicadas se encuentran:

• Monitoreo de transacciones y supervisión continua de la actividad de las cuentas registradas.
• Reglas de detección automatizada para identificar patrones de comportamiento inusuales o sospechosos.
• Debida diligencia reforzada en casos que presenten indicadores de mayor riesgo.
• Revisión de transferencias de gran volumen o con características que no correspondan al perfil habitual del usuario.
• Asignación de puntajes de riesgo a las cuentas en función de criterios objetivos de evaluación.
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP).
• Reporte a las autoridades competentes del Perú cuando se detecte actividad sospechosa que así lo exija la normativa vigente.

La plataforma establece restricciones de uso que refuerzan el cumplimiento de las políticas de verificación y protección contra el lavado de activos. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo la misma identidad o con identidades distintas.
• Presentación de documentos falsificados, alterados o sustraídos durante el proceso de envío de documentos.
• Intentos de utilizar la plataforma para el lavado o circulación de fondos de origen ilícito.
• Manipulación del sistema con el fin de obtener ventajas indebidas o eludir los controles establecidos.
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a terceros no autorizados.
• Utilización de instrumentos de pago que no pertenezcan al titular de la cuenta.
• Suministro de información personal falsa o engañosa durante el registro o en cualquier etapa del proceso de verificación de identidad.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML da lugar a medidas de aplicación inmediata por parte de 1win, en función de la gravedad de la infracción detectada. Entre las medidas aplicables se contemplan: la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, el congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias asociadas a conductas irregulares y el reporte a las autoridades competentes del Perú cuando las obligaciones normativas así lo requieran.

El titular de la cuenta tiene la obligación de proporcionar datos verídicos, completos y actualizados en todos los momentos que la plataforma lo solicite, incluyendo el registro inicial y cualquier actualización posterior. El usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder oportunamente a cualquier solicitud de documentación adicional emitida por el equipo de cumplimiento. Todos los métodos de pago utilizados para depósitos y retiros deben pertenecer exclusivamente al titular de la cuenta, quedando prohibido el uso de instrumentos financieros de terceros. Asimismo, el usuario tiene el deber de reportar de forma inmediata cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado que detecte en su cuenta. El cumplimiento de estas obligaciones contribuye a mantener la protección de datos personales y la seguridad de la cuenta activa en todo momento.

1win mantiene un entorno de operación basado en principios de juego justo y transparencia, con el fin de proteger a sus usuarios y preservar la integridad de la plataforma. Los principios que guían este compromiso son los siguientes:

• Cumplimiento estricto de los estándares de verificación de identidad y prevención del lavado de activos conforme a la normativa peruana.
• Confidencialidad y protección de los datos personales de los usuarios de acuerdo con las leyes de privacidad aplicables.
• Supervisión continua de la actividad de las cuentas para la detección oportuna de conductas sospechosas.
• Prevención de la manipulación del sistema y de cualquier comportamiento que comprometa las condiciones equitativas de uso.
• Disponibilidad de canales de atención al usuario para resolver consultas relacionadas con la seguridad y el cumplimiento normativo.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios para el mantenimiento de un entorno seguro.
• Aplicación uniforme de las normas de seguridad y acceso para todos los usuarios registrados, sin excepciones.